Dezentralisierung in den Fällen COTI-Zahlungsverkehrsnetz, KYC / AML und Trust Score

Geschrieben von Anton Suslonov, Datenwissenschaftler, Spezialist für Deep Learning, neuronale Netze und Verarbeitung natürlicher Sprache

Diesen Montag, den 2. April 2018, veranstalten wir mit Anton eine Live-AMA zum Thema Dezentralisierung im COTI-Zahlungsnetz, KYC / AML und Trust Score. Anton wird den Einfluss dieser Themen auf die Zukunft des Online-Zahlungsverkehrs diskutieren. Schalten Sie also ein. Die AMA findet in der COTI-Telegrammgruppe von 16:00 bis 17:00 Uhr (+2 GMT) statt.

COTI Tech Team

Stellen Sie sich die Welt in 20 Jahren vor. Wie sehen Sie Menschen, die für Waren und Dienstleistungen bezahlen? Die Welt wird wahrscheinlich keine Münzen, Bargeld, Karten und Schecks mehr verwenden, sondern digitale Währungen, die schneller und einfacher zu verwenden sind und Gesellschaften auf der ganzen Welt wirtschaftliche Freiheit verschaffen. In diesem Artikel werden die verschiedenen Netzwerktypen und ihre inhärenten Funktionen erläutert.

COTI Tech-Team

Jede Art von elektronischem Geld oder ein anderes Zahlungsmittel wird in einem bestimmten Netzwerktyp gespeichert, wobei jede Art von Besonderheiten die Effizienz, Zuverlässigkeit und Sicherheit beeinflusst. Wir werden drei Netzwerktypen (und unzählige Varianten und gemischte Modelle) in Betracht ziehen, z. B. zentralisierte Netze, genehmigte Netze und dezentralisierte Netze.

Zentralisierte Netzwerke

In einem zentralisierten Netzwerk sind alle Netzwerkknoten direkt oder indirekt mit einem zentralen Server verbunden, während die Netzwerkressourcen von einem einzigen Standort aus gesteuert werden.

Zentralisierte Netzwerke bieten Benutzern in der Regel eine hohe Leistung, hohe Zuverlässigkeit und eine Reihe nützlicher Funktionen, die von der Netzwerkarchitektur abhängen. Diese Netze sind jedoch nicht ohne Fehler, da immer mehr Menschen es vorziehen, den zentralen Behörden keine unangemessene Kontrolle über ihre Daten zu verschaffen.

Solche Netzwerke sind auch Cyber-Angriffen ausgesetzt, sei es durch Dritte oder durch Netzwerkadministratoren und maßgebliche Stellen. Dieses Problem wird durch die Tatsache verstärkt, dass zentralisierte Netzwerke in der Regel nicht auf Open Source-Software basieren, sodass Benutzer den Code nicht anzeigen können.

Das beste Beispiel für ein zentrales Zahlungssystem ist VISA. Es besteht aus Bearbeitungszentren, Mitgliedsbanken, Nicht-Mitgliedsbank-Emittenten, POS-Terminals, Geldautomaten und vielem mehr. Diese Art von Zahlungssystem ist effizient, aber sehr teuer und nur selten offen für Innovationen. Der Einsatz von Smartcards beispielsweise dauerte Jahrzehnte.

Verteilte berechtigte Netzwerke

Ripple und IBM Hyperledger sind Beispiele für Netzwerke mit verteilten Berechtigungen. Solche Netzwerkknoten arbeiten unabhängig voneinander und führen denselben Open-Source-Code aus, während kritische Funktionen von einer zentralen Behörde gesteuert werden. Zentralisierte Funktionen umfassen typischerweise Knotensynchronisation [1], Heraufstufung und Herabstufung.

Verteilte genehmigte Netze weisen in der Regel eine hervorragende Leistung und Stabilität auf, insbesondere bei internationalen Akkreditiven und Interbankenzahlungen.

Dezentrale Netzwerke

Dezentrale Netzwerke wurden entwickelt, um bekannte Schwachstellen der zentralen Behörde zu beseitigen. Das Internet wurde beispielsweise als dezentrales Netzwerk mit bestimmten Berechtigungsaspekten wie IP-Adressbezeichnungen und DNS-Servern konzipiert.

In FinTech-Anwendungen sollten dezentrale Netzwerkknoten ideal dafür geeignet sein, Transaktionen auf gerechte und vertrauenswürdige Weise zu verarbeiten, was mithilfe eines Konsensmechanismus erreicht werden kann.

Dezentrale Netze sind vom autokratischen Einfluss zentraler Behörden befreit. Die primäre Herausforderung besteht darin, einen Ausfall des gesamten Netzwerks zu verhindern, der durch Cyber-Angriffe verursacht werden könnte. Knoten werden als solche mit der Durchführung von Proof of Work (PoW) beauftragt, um einen Konsens zu erzielen.

COTI ist ein dezentrales Zahlungsnetzwerk, dessen Ziel es ist, das skalierbarste und effizienteste System auf dem Markt zu sein. Der Trustchain-Konsensus-Algorithmus von COTI ermöglicht es Full Nodes, ihre Teile der DAG unabhängig voneinander zu aggregieren. Knoten überprüfen sich gegenseitig, ohne dass eine Blocksynchronisation erforderlich ist. Die Double Spending Prevention-Knoten arbeiten parallel und verleihen dem System Zuverlässigkeit und Sicherheit ohne Deadlocks oder Engpässe.

Dank der Trust Score-Werte kann das System effizient arbeiten und gleichzeitig neue Transaktionen innerhalb der DAG auf gerechte Weise verteilen. Aus diesem Grund ist der Trust Score-Algorithmus von COTI für das Funktionieren des COTI-Zahlungsnetzwerks von grundlegender Bedeutung - er ist unvoreingenommen, dezentralisiert und offen.

KYC / AML-Anforderungen in dezentralen Netzen

Know Your Customer (KYC) - und Anti-Geldwäsche-Gesetze (AML) sind ein strenges und differenziertes Regelwerk, das vom US-Gesetzgeber (siehe USA Patriot Act) und der Financial Action Task Force (FATF) eingeführt wurde. COTI verfolgt einen proaktiven Ansatz in Bezug auf währungsspezifische Vorschriften für digitale Medien, indem es sich an die KYC / AML-Verfahren hält.

Die vorgenannten Regelungen schränken jedoch die Verwendung von Bargeld bei Transaktionsabrechnungen ein. Laut SEC und CFTC sollten "Marktteilnehmer Zahlungen und andere Transaktionen in Kryptowährung so behandeln, als ob Bargeld von einer Partei an die andere weitergegeben würde."

Das Hauptaugenmerk der KYC / AML-Verfahren liegt auf der Überprüfung der Identität und dem Nachweis des Aufenthalts. Dies macht es erforderlich, Dokumente und Offline-Bestätigungen aus der Praxis zu verarbeiten und zu sammeln.

Die KYC / AML-Server des COTI-Netzwerks sind direkt mit der Verwaltung der KYC / AML-Prozeduren beauftragt, obwohl sie keine Informationen zu Transaktionen und Geldbörsen speichern.

Trust Scores im COTI-Netzwerk

Dokumente mit persönlichen Daten müssen sicher aufbewahrt werden. Die Herausforderung besteht jedoch darin, die Einheitlichkeit aufrechtzuerhalten und die Systemmanipulation zu verzögern, um die Effizienz des Konsenses über die Vertrauenskette aufrechtzuerhalten.

Unsere dezentrale Lösung für diese Herausforderung:

Im COTI-Zahlungsnetzwerk empfängt der Trust Score Node Daten vom KYC / AML-Server. Dieser Knoten hat keinen Zugriff auf die persönlichen Daten eines Benutzers, sodass Trust Score-Knoten von Netzwerkteilnehmern betrieben werden können.

Die Benutzer erhalten einen Anreiz, Trust Score Nodes auf faire Weise zu betreiben, indem sie Gebühren für ihre Bemühungen verdienen. Durch den Vergleich von Vertrauensbewertungen, die von verschiedenen Knoten demselben Benutzer zugewiesen wurden, kann das Netzwerk betrügerische Versuche effektiv erkennen.

Die Live-AMA mit Anton findet am 2. April 2018 von 16:00 bis 17:00 Uhr (GMT +2) in der COTI-Telegrammgruppe statt. Wir sehen uns dort!

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